Finanzbildung für Unternehmen
Das Altersvorsorgedepot ab 2027 – erklärt für Ihre gesamte Belegschaft
90 Minuten online per Microsoft Teams. Neutral, verständlich und ohne dass Ihren Mitarbeitenden irgendetwas verkauft wird.
Über 80 Google-BewertungenDer Anlass
Ab Januar 2027 kommen die Fragen – und zwar zu Ihnen
Zum 1. Januar 2027 startet das Altersvorsorgedepot. Es löst die Riester-Rente ab, neue Riester-Verträge sind ab diesem Zeitpunkt nicht mehr möglich. Erstmals gibt es eine staatlich geförderte Altersvorsorge, die direkt in ETFs und Fonds investiert – mit bis zu 540 Euro Grundzulage im Jahr, bis zu 300 Euro je Kind und einem einmaligen Bonus für Berufseinsteiger. Die Regeln im Detail habe ich im Fachbeitrag zum Altersvorsorgedepot 2027 aufbereitet.
Für Ihre Mitarbeitenden bedeutet das: eine Entscheidung, die sie selbst treffen müssen, und die über Jahrzehnte wirkt. Für Sie bedeutet es: Fragen in der Kaffeeküche, in der Personalabteilung und beim Betriebsrat.
Genau dafür gibt es diesen Workshop.
Inhalt
Was Ihre Mitarbeitenden in 90 Minuten mitnehmen
Was das Altersvorsorgedepot ist
Und was sich gegenüber der Riester-Rente grundlegend ändert.
Wer gefördert wird
Angestellte, Selbstständige, Menschen ohne eigenes Einkommen, Berufseinsteiger.
Wie viel der Staat dazugibt
Zulagen und Steuervorteil, an konkreten Beispielen durchgerechnet – live im Zulagenrechner.
Für wen es sich lohnt – und für wen nicht
Einschließlich der Konstellationen, in denen sich das Altersvorsorgedepot nicht rechnet.
Was mit einem bestehenden Riester-Vertrag passiert
Welche Möglichkeiten es gibt und woran man sie festmacht.
Worauf es bei der Anbieterwahl ankommt
Vor allem: warum laufende Kosten über 30 Jahre einen erheblichen Teil der Förderung auffressen können – im Workshop live vorgerechnet.
Wie eine breit gestreute ETF-Anlage funktioniert
Die Grundlagen, auf denen jede Entscheidung im Depot aufbaut.
Die häufigsten Fehler beim Start
Und wie man sie von vornherein vermeidet.
Danach weiß jede Teilnehmerin und jeder Teilnehmer, worum es geht, ob das Thema für die eigene Situation relevant ist und welche Fragen als Nächstes zu klären sind. 60 Minuten Vortrag, 30 Minuten offene Fragerunde.
Der Unterschied
Ich verkaufe Ihren Mitarbeitenden nichts
Viele Anbieter von Finanz-Workshops sind Versicherer, Banken oder Vermittler. Der Workshop ist dort der Einstieg, das Ziel ist der Vertragsabschluss.
Bei mir nicht. Ich vermittle keine Finanzprodukte, erhalte keine Provisionen und empfehle im Workshop kein konkretes Produkt. Von 2020 bis 2026 war ich zugelassener Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO – ein Zulassungsmodell, das Provisionsannahme gesetzlich ausschließt. Heute arbeite ich ausschließlich in der finanziellen Bildung.
Ihre Mitarbeitenden bekommen Wissen. Keinen Vertrag, keine Visitenkarte im Nachgang, keinen Rückruf.
Organisation
So läuft es ab
1. Kennenlernen
20 Minuten am Telefon. Wir klären, wie Ihre Belegschaft aufgestellt ist und worauf ich im Workshop besonders eingehen soll.
2. Termin
90 Minuten per Microsoft Teams. Sie versenden den Link, ich übernehme den Rest. Ob 15 oder 200 Teilnehmende macht keinen Unterschied.
3. Fragerunde
Die letzten 30 Minuten gehören Ihren Mitarbeitenden. Fragen können auch anonym im Vorfeld eingereicht werden – erfahrungsgemäß trauen sich dann deutlich mehr Menschen.
Bewusst online
Der Workshop findet ausschließlich online statt. Das hat Gründe: Alle Standorte und alle Mitarbeitenden im Homeoffice sind gleichzeitig dabei, es fallen keine Reisekosten und keine Raumkosten an, und der Termin lässt sich kurzfristig legen. Eine Aufzeichnung gibt es bewusst nicht – dafür ist die Fragerunde zu persönlich.
Zum Nachlesen
Im Anschluss erhalten alle Teilnehmenden eine schriftliche Zusammenfassung als PDF: die wichtigsten Zahlen, Fristen und Prüfpunkte auf wenigen Seiten. Auch Kolleginnen und Kollegen, die am Termin nicht teilnehmen konnten, können damit weiterarbeiten.
Der Referent
Wer den Workshop hält
Alexander Merget, Karlstein am Main. Von 2020 bis 2026 zugelassener Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO, heute Coach für Geldanlage und finanzielle Bildung. Meine Arbeit mit Privatkunden ist in über 80 öffentlichen Bewertungen dokumentiert.
Wie ich fachlich arbeite, können Sie vorab prüfen: In meinen Fachbeiträgen zum Altersvorsorgedepot 2027, zur Übertragung bestehender Riester-Verträge und zu den steuerlichen Auswirkungen ist der Inhalt des Workshops in Schriftform nachvollziehbar. Dazu stelle ich kostenlose Rechner bereit, unter anderem für Zulagen und Kostenwirkung.
Mein Ansatz in einem Satz: Laufende Kosten sind Gift, breite Streuung schlägt den heißen Tipp – und wer selbst versteht, was er tut, trifft bessere Entscheidungen als jemand, der einfach vertraut.
Häufige Fragen
Was Unternehmen vorab wissen wollen
Was kostet der Workshop?
Das Honorar richtet sich nach Unternehmensgröße und Umfang. Sie erhalten nach dem Kennenlerngespräch ein Pauschalangebot – pro Veranstaltung, nicht pro Teilnehmer.
Verkaufen Sie unseren Mitarbeitenden im Anschluss etwas?
Nein. Ich vermittle keine Finanzprodukte und erhalte keine Provisionen. Wer im Nachgang eine individuelle Begleitung möchte, kann sich von sich aus melden – angesprochen wird niemand.
Ist das eine Anlageberatung?
Nein. Der Workshop ist reine Wissensvermittlung. Es werden keine persönlichen Empfehlungen ausgesprochen und keine konkreten Produkte genannt.
Ist das dasselbe wie betriebliche Altersvorsorge?
Nein, das sind zwei verschiedene Dinge. Die betriebliche Altersvorsorge läuft über Sie als Arbeitgeber. Das Altersvorsorgedepot ist private Vorsorge, die Ihre Mitarbeitenden selbst abschließen. Im Workshop grenze ich beides sauber voneinander ab, damit es nicht verwechselt wird – zu Ihren bAV-Verträgen äußere ich mich nicht.
Wie viele Personen können teilnehmen?
Nach oben gibt es praktisch keine Grenze. Bei sehr großen Gruppen empfehle ich, die Fragerunde schriftlich zu moderieren.
Wann ist der beste Zeitpunkt?
Zwischen Herbst 2026 und Frühjahr 2027. Wer den Start am 1. Januar 2027 nutzen will, sollte vorher verstanden haben, worum es geht.
Geht das auch vor Ort?
Der Workshop findet ausschließlich online statt.
Der erste Schritt
Interesse? Lassen Sie uns 20 Minuten telefonieren
Unverbindlich und kostenfrei. Danach wissen Sie, ob das Format zu Ihrem Unternehmen passt.
Oder direkt:
honorarberatung@amerget.de
Telefon: 0175 2479649
Der Workshop dient ausschließlich der finanziellen Bildung. Er stellt keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Es werden keine konkreten Finanzprodukte empfohlen oder vermittelt. Kapitalanlagen bergen Risiken, einschließlich des Verlusts des eingesetzten Kapitals. Angaben zum Altersvorsorgedepot nach dem Stand des Altersvorsorgereformgesetzes; Änderungen bis zum Start am 1. Januar 2027 sind möglich.